高利貸立案必須滿足哪三個條件

法臨說法律師已認(rèn)證刑事辯護2024-03-07 15:51 0

蔣雋哲律師

北京市京師(無錫)律師事務(wù)所

擅長：刑事案件, 交通事故, 合同糾紛, 勞資糾紛,

蔣雋哲律師

北京市京師(無錫)律師事務(wù)所

擅長：刑事案件, 交通事故, 合同糾紛, 勞資糾紛,

高利貸是一個金融術(shù)語，指的是要求特別高利息的貸款：

1、在高利貸活動中，高利貸再高利轉(zhuǎn)貸達到一定金額標(biāo)準(zhǔn)的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;

2、以轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，且違法金額較大的構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪;

3、以非法占有為目的，利用詐騙手段非法集資，數(shù)額較大的構(gòu)成集資詐騙罪;

4、高利貸行為極易引發(fā)其他刑事犯罪，如非法拘禁、綁架、傷害、詐騙等;

5、民間中介機構(gòu)和個人合法收入自有資金高息貸款屬于民間借貸行為，如發(fā)生借貸糾紛，屬于民事調(diào)整范疇。

高利貸立案必須滿足以下三個條件：

1、案件應(yīng)當(dāng)依法由本機關(guān)管轄;

2、案件來源材料(控告、檢舉、自首等)經(jīng)審查，確實存在犯罪事實;

3、根據(jù)犯罪事實的情節(jié)，追究刑事責(zé)任。案件不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)移送主管機關(guān)。如果沒有犯罪事實，或者犯罪事實明顯輕微，不需要追究刑事責(zé)任，則不予立案。

高利貸立案必須滿足哪三個條件

法律依據(jù)：

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條

以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

《中華人民共和國刑法》第二百二十五條

違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(二)買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的;

(三)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

(四)其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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