突然存30萬銀行會(huì)查嗎？

法臨說法律師已認(rèn)證綜合法律2022-05-23 10:26 0

蔣雋哲律師

北京市京師(無錫)律師事務(wù)所

擅長：刑事案件, 交通事故, 合同糾紛, 勞資糾紛,

蔣雋哲律師

北京市京師(無錫)律師事務(wù)所

擅長：刑事案件, 交通事故, 合同糾紛, 勞資糾紛,

在小額支付時(shí)，我們通常使用支付寶、微信等移動(dòng)支付工具。當(dāng)涉及大量支付時(shí)，我們通常會(huì)直接到銀行卡存款或轉(zhuǎn)賬。只要個(gè)人賬戶的日流超過5萬元，我們就可能接到銀行員工的電話。如今，這一政策越來越完善，當(dāng)然各方面也越來越嚴(yán)格。那么突然存30萬銀行會(huì)查嗎？不少人對(duì)此會(huì)有疑問，下面隨著法臨說法小編一起來看看吧。

突然存30萬銀行會(huì)查嗎

不會(huì)的。如果銀行突然存款30萬元，銀行不會(huì)直接檢查，但會(huì)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告，因?yàn)閱喂P或當(dāng)天累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易1萬美元以上的現(xiàn)金存款屬于報(bào)告范圍，大交易不是可疑交易。因此，有可能被大量可疑交易監(jiān)控。

1.反洗錢系統(tǒng)將篩選小額頻繁交易和大額快進(jìn)快出。但如果只是存入，就不會(huì)被懷疑。

2、洗錢首先就要明知或應(yīng)知是黑錢，才能構(gòu)成犯罪。

3.洗錢罪是指通過存入銀行、投資、上市等污賄賂等犯罪所得，通過存入銀行、投資、上市等手段幫助掩蓋其來源和性質(zhì)，使其合法化的行為，主觀上不知道，不構(gòu)成犯罪。

依據(jù)《人民幣大筆金額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的明文規(guī)定，從2019年1月1日起，個(gè)人賬戶的大筆金額交易及流水出現(xiàn)異常將接受央行監(jiān)控管理。

該通知規(guī)定，當(dāng)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或是累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，很有可能會(huì)被視作可疑交易而上報(bào)。

監(jiān)控的范圍不僅僅包含一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包含支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。

法律依據(jù)：

《刑法》第一百九十一條

為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

(一)提供資金賬戶的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

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